2023-08-31 18:37:46來源：研報中心
【資料圖】
行業(yè)事件：
8月30日，廣州市人民政府辦公廳發(fā)布《關(guān)于優(yōu)化我市個人住房貸款中住房套數(shù)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)的通知》，優(yōu)化個人住房貸款中住房套數(shù)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：居民家庭（包括借款人、配偶及未成年子女）申請貸款購買商品住房時，家庭成員在當(dāng)?shù)孛聼o成套住房的，不論是否已利用貸款購買過住房，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)均按首套住房執(zhí)行住房信貸政策。
8月30日晚，深圳市住房和建設(shè)局、中國人民銀行深圳市分行、國家金融監(jiān)督管理總局深圳監(jiān)管局發(fā)布關(guān)于優(yōu)化深圳市個人住房貸款中住房套數(shù)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)的通知。
需求政策層面，核心城市需求端政策寬松逐步落地
廣州對需求端政策寬松，官宣“認(rèn)房不認(rèn)貸”，深圳晚上跟進(jìn)寬松，官宣“認(rèn)房不認(rèn)貸”。兩大一線城市官宣，是上周部委層面積極表態(tài)后地產(chǎn)政策實際落地，能夠釋放一定改善需求。（住房城鄉(xiāng)建設(shè)部、央行、金融監(jiān)管總局《關(guān)于優(yōu)化個人住房貸款中住房套數(shù)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)的通知》，將首套房貸款“認(rèn)房不用認(rèn)貸”納入“一城一策”工具箱，供城市自主選用。）預(yù)計其它核心城市，也會逐步寬松需求端政策，標(biāo)志地產(chǎn)政策進(jìn)入城市落地期，未來關(guān)注政策落地對基本面的改善。
融資層面，上交所繼證監(jiān)會后表態(tài)支持房企融資。
上交所在金融支持民營企業(yè)發(fā)展工作推進(jìn)會中表示：抓住房地產(chǎn)市場這個牽一發(fā)而動全身的領(lǐng)域，堅決落實好支持房地產(chǎn)市場平穩(wěn)健康發(fā)展的各項政策措施。保持房企股債融資渠道總體穩(wěn)定，支持正常經(jīng)營房企合理融資需求，“一企一策”穩(wěn)妥化解大型房企債券違約風(fēng)險，推動民營房企股債融資項目落地。面對當(dāng)下民企融資較困難局面，地產(chǎn)民企融資渠道有望得到疏通，緩解行業(yè)融資壓力及部分企業(yè)風(fēng)險。
投資建議
房地產(chǎn)市場修復(fù)波動式回暖，近期商品房市場熱度略有下降，寬松政策逐步進(jìn)入落地期。我們建議重點關(guān)注資金實力較強(qiáng)、土儲更為優(yōu)質(zhì)充裕的國央企，以及在本輪行業(yè)出清中率先完成信用修復(fù)的優(yōu)質(zhì)民企。此外二手房市場成交量有望提升，建議關(guān)注存量房龍頭企業(yè)。
風(fēng)險提示：政策提振不及預(yù)期，銷售超預(yù)期下行，竣工情況不及預(yù)期
關(guān)鍵詞：
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